2022年3月23日
株式会社SBI証券
株式会社SBI証券（本社：東京都港区、代表取締役社長：髙村正人、以下「当社」）は、2022年3月31日（木）から、株式会社FOLIO（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：甲斐真一郎、以下「FOLIO」）が提供する、投資一任サービスを提供するためのシステムプラットフォーム「4RAP」と連携し、「SBIラップ」の提供を開始することとなりましたので、お知らせします。
「SBIラップ」は、システム開発にかかるコストを安価に抑え、多様な投資一任サービスの提供を可能にするシステムプラットフォーム「4RAP」を採用し、運用業者が持つノウハウを最大限に活かした質の高い運用サービスを、低コストで提供します。
■「SBIラップ」第1弾 SBI証券×FOLIOの投資一任サービスの主な特徴
「SBIラップ」の第1弾商品として、FOLIOが培ってきた最先端のAI運用ノウハウを活用した『AI×投資一任（ラップ）』という新しいジャンルの投資一任サービスを低価格で提供します。
＝「SBIラップ」紹介サイト＝
https://go.sbisec.co.jp/prd/swrap/swrap_top.html
① 『AI×投資一任（ラップ）』という新しいジャンルの投資一任サービス
AIを活用して40種以上のマーケットデータを精緻に分析することで、「危機察知」「景気動向の予測」「金融市場の予測」を行い、相場を先読みしたリスクコントロール型の自動投資配分によって、グローバルインデックスを上回るパフォーマンスを目指します。FOLIOが2020年１月にローンチした「FOLIO ROBO PRO」は、2020年3月のコロナショックに見舞われた相場においてもこれを先読みし、事前に債券の比率を高めた保守的なポートフォリオを組むことで下落幅を抑え、その後の回復相場においては、2020年7月時点で株式の保有比率を67%まで高める運用で一般的なロボアドバイザーの運用を上回るパフォーマンスの実績を上げています。「SBIラップ」においても、このような運用手法を採用することで、過去10年間のバックテストからも一般的なロボアドバイザーを上回るパフォーマンスが期待されます。
② 低コストで長期に続けやすいサービスを提供
手数料となる投資一任の運用報酬を年0.66%（税込）と低価格で提供することで長期の資産形成を支援します。運用期間中は、SBIアセットマネジメント株式会社が提供する8本の低コストファンドでグローバル分散を実現し、間接的に発生する投資対象ファンドの実質的な信託報酬（税込）の合計額を加味しても年1%を下回るコストで、最先端の投資一任サービスを提供します。
③ さらにお得なポイントプログラムとスタートダッシュキャンペーン
サービス開始後の2022年4月の運用分から、「SBIラップ」の運用資産残高に応じてポイントが貯まる「SBIラップマイレージ」の提供を予定しています。すでに提供している「投信マイレージサービス」と同様に、TポイントやPontaポイント、dポイントから、お客さまがメインポイントに設定したポイントが貯まります。
さらに、サービス開始から2ヵ月間の取引を対象に「最大20万ポイントが当たるSBIラップスタート記念キャンペーン!」を実施します。
| 「SBIラップ」を利用されるお客さまに、「投信マイレージサービス」と同水準のポイント付与率で、「SBIラップマイレージ」を提供します。 |  |
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| キャンペーン内容 | キャンペーン①： キャンペーン期間中（2022/4/1（金）～2022/4/28（木）15:25）にSBIラップのスポット購入を10万円以上申し込み、後日約定した方の中から、抽選で合計160名様に最大10万ポイントをプレゼント（10名様に10万ポイント、50名様に1万ポイント、100名様に5千ポイントをプレゼント） キャンペーン②： キャンペーン期間中（2022/4/1（金）～2022/5/30（月）23:55）にSBIラップの積立購入（10,000円以上、1,000円単位）を設定し、証券総合口座よりSBIラップ口座に積立入金が完了された方の中から、抽選で合計160名様に最大10万ポイントをプレゼント（10名様に10万ポイント、50名様に1万ポイント、100名様に5千ポイントをプレゼント）
※SBIラップの仕組み上、積立設定をする場合、積立設定以前に約定済みのスポット購入が必要となります。 |
| キャンペーン対象者 | インターネットコースの成人の個人のお客さま |
| キャンペーン期間 | キャンペーン①：2022/4/1（金）～2022/4/28（木）15:25のお申込み分まで キャンペーン②：2022/4/1（金）～2022/5/30（月）23:55のお申込み分まで ※2022/5/30（月）に積立設定するには5/25（水）15:25までにスポット購入のお申込みを完了している必要があります。 |
■投資一任サービスの可能性を広げる「SBIラップ」
当社は、多様な投資一任サービスの提供を可能にするシステムプラットフォーム「4RAP」の特性を活かし、第1弾商品として、FOLIOが培ってきた最先端のAI運用ノウハウを活用した『AI×投資一任（ラップ）』という新しいジャンルの投資一任サービスを提供することを皮切りに、第2弾、第3弾となる投資一任サービスを提供すべく、独自の運用ノウハウを有する運用会社との共同開発を進めています。
また、このたびの「4RAP」導入の実績を活かし、SBIグループとFOLIOは、SBIグループならびにFOLIOと提携している金融機関を皮切りに、あらゆる地域金融機関や証券会社のニーズに合わせてファンドラップ・ロボアドサービスの導入・運営を支援するSaaS型サービスの提供を推進していきます。
| 投資一任業者 | 株式会社FOLIO | |||||||||||||||||||||||||||
| 投資一任契約 | 1年間（以降、毎年自動更新のため手続き不要） | |||||||||||||||||||||||||||
| 申込み方法 | ログイン後の当社WEBサイトから、お客さまの個人情報の第三者提供等に関する規約や投資一任サービスに係る約款等への同意など、3ステップの操作で申込みが完了します | |||||||||||||||||||||||||||
| 最低投資金額 | 最低1万円から購入が可能です | |||||||||||||||||||||||||||
| 購入単位 | 初回・追加購入：1万円以上1,000円単位 積立購入：1万円以上1,000円単位 |
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| 換金・解約※ | 1万円以上1,000円単位で一部換金が可能です ※換金後の運用資産残高が1万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上を換金する場合は、解約（全売却）する必要があります。 |
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| SBIラップ口座の入出金経路 | 購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます | |||||||||||||||||||||||||||
| 投資対象ファンド | SBIラップ口座では、8種類のSBIラップ専用の投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。
※全て税込み表示
※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。
※信託報酬（および実質的な信託報酬）は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。
※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬（X）と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率（Y）を足し合わせた数値（X+Y）のことを指します。なお、信託報酬は、全ての投資対象ファンドにおいて一律に0.1606%（年率・税込）となります。また、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.030%〜0.480%（年率）の範囲内に収まります。 |
| 商号等 | 株式会社SBI証券 金融商品取引業者 |
| 登録番号 | 関東財務局長（金商）第44号 |
| 加入協会 | 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、 一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会 |
＜手数料等及びリスク情報について＞
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