2025年2月4日
株式会社SBI証券
株式会社FOLIO
大和アセットマネジメント株式会社

 株式会社SBI証券(本社:東京都港区、代表取締役社長:髙村正人、以下「SBI証券」)と株式会社 FOLIO (本社:東京都千代田区、代表取締役:四元盛文、以下「FOLIO」)は、2025年2月8日(土)夕方頃から、大和アセットマネジメント株式会社(本社:東京都千代田区、代表取締役社長:小松幹太、以下「大和アセットマネジメント」)が投資助言を行う「SBIラップ レバレッジ運用 レバナビコース/レバチョイスコース(愛称:レバラップ)」の提供を開始することとなりましたので、お知らせします。

「SBIラップ レバレッジ運用 レバナビコース/レバチョイスコース」提供開始

 SBI証券とFOLIOは、2022年3月に「SBIラップ」のサービス提供を開始し、これまでにネットチャネルでは「SBIラップ AI投資コース」(以下、「AIラップ」)「SBIラップ 匠の運用コース」(以下、「匠ラップ」)を、対面チャネルでは「SBIラップ×SBI新生銀行」「SBIラップ×投資信託相談プラザ」「SBIラップ×ひろぎんライフパートナーズ」をリリースするなど、ネット・対面の両チャネルから革新的なラップサービスを提供してきました。お客さまの多様なニーズに対応したサービスや運用パフォーマンスをご評価いただき、ファンドラップ・ロボアド契約増加件数は2期連続No.1※1を獲得し、残高は1,300億円※2を突破しました。

※1 2022年度および2023年度の2期連続。一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況『ラップ業務』『投資一任業』」の2022年3月末、2023年3月末および2024年3月末の資料を基に、ラップ業務を営む協会会員全28社を比較。SBI証券調べ。
※2 「SBIラップ(AI投資コース、匠の運用コース)」および「SBIラップ×(SBI新生銀行、投資信託相談プラザ)」の合計。(2024年12月26日時点)

 このたび「SBIラップ」では、AI運用ノウハウを活用したAIラップ、野村アセットマネジメントの運用力を助言として活用した匠ラップに加えて、業界大手の資産運用会社である大和アセットマネジメントの運用力を活用した「SBIラップ レバレッジ運用 レバナビコース/レバチョイスコース」(以下「レバラップ」)の提供を開始します。
 レバラップは、大和アセットマネジメントから投資判断に関する助言を受けてFOLIOが運用します。“黄金比×レバレッジ”をキーワードとして、7つの資産クラスからなる投資効率が最も高いと考えられる「黄金比ポートフォリオ※」に投資しつつ、レバレッジを活用することでそのリスクを柔軟に調整することができます。
 通常、より高いリターンの獲得を目指す場合は、ポートフォリオのリスク資産配分を増やしてリスクを取るか、投資元本を増やすという選択肢が一般的です。しかしレバラップでは、資産配分比率および投資元本をそのままにレバレッジを通じてリスクの調整を行うことで、投資効率と資金効率の2つの効率を追求します。

※ レバラップでは、リスク当たりのリターンが最も大きいと考えられるポートフォリオを「黄金比ポートフォリオ」と呼称しますが、実際のリターンが最も高くなること等を示唆・保証するものではありません。

 レバラップには、レバレッジ倍率の調整をお任せする「レバナビコース」(以下、「レバナビ」)と、お客さまご自身が目標リスク水準に応じたレバレッジ倍率を5つのスタイルから選択する「レバチョイスコース」(以下、「レバチョイス」)の2コースをご用意しています。
 この追加により、お客さまは「SBIラップ」において、AIラップ、匠ラップ、レバナビ、レバチョイスの4種類のコースをご活用いただけます。

=レバラップの詳細はこちら=
https://go.sbisec.co.jp/prd/swrap/leverwrap_top.html

「SBIラップ」第3弾 「レバラップ」の主な特徴
① 投資効率と資金効率をどちらも追求できる、独自の“黄金比×レバレッジ”

 レバレッジを活用することにより黄金比ポートフォリオはそのままに資産効率を高めるというリスク調整の発想は、ファンドラップでは日本で初めて※活用されたものです。残高2,500億円(2025年1月末時点)を超える「iFreeレバレッジ NASDAQ100」や「テーマレバレッジ」シリーズなど、多様なファンドを運用する日本有数の資産運用会社である大和アセットマネジメントならではの助言といえます。

※ 一般社団法人日本投資顧問業協会 投資運用会社要覧(2024年度版) Ⅳ 投資一任業(ラップ業務)に記載の25社を対象に運用の特色を調査 ウエルスアドバイザー調べ(2025年1月時点)
投資効率と資金効率をどちらも追求できる、独自の“黄金比×レバレッジ”
※ 上記はイメージであり、実際の資産配分比率やリスク・リターンを示唆するものではありませんのでご留意ください。

② 市場の平均回帰性をもとに、レバレッジを機動的に変更する「レバナビ」
 「短期的な上下を繰り返しつつ、長期的にみると平均的な水準に戻っていく」という市場の性質(=平均回帰性)を利用し、過去一定期間の収益が期待リターンを上回っている場合には平均的な水準に向けて下落すると見込み、下落の影響を回避するためにリスクを下げます。逆に、過去一定期間の収益が期待リターンを下回っている場合には将来的に上昇すると見込んでリスクを上げてより高いリターンの獲得をめざします。このような大和アセットマネジメント独自のレバナビモデルを利用した助言により、レバレッジを機動的に変更します。

市場の平均回帰性をもとに、レバレッジを機動的に変更する「レバナビ」
※ 上記はイメージであり、実際の資産配分比率やリスク・リターンを示唆するものではありませんのでご留意ください。

③ お客さま自身の判断に基づき、自由に目標リスク水準を選択できる「レバチョイス」
 5つのスタイルから、求める目標リスク水準に応じて自由に選択できます。スタイルの変更は、運用開始後いつでも可能なため、ご自身の生活スタイルや市況見通しに応じて柔軟に変更できます。

お客さま自身の判断に基づき、自由に目標リスク水準を選択できる「レバチョイス」
※ 目標リスクは各スタイルの価格変動リスクの目安を示したものです。
※ 目標リスクはポートフォリオのファンド配分を決定する際の目標値として使用します。
※ 実勢のリスク水準が目標リスクを上回る場合や下回る場合があります。
※ 黄金比ポートフォリオの推定リスク(7%~10%)に応じて、各コースのレバレッジ倍率も一定の範囲内で変動します。

【シミュレーションや年代別活用事例から、自由にスタイルを選べる】

シミュレーションや年代別活用事例から、自由にスタイルを選べる

■うれしいスタートダッシュキャンペーンで、最大10万円獲得のチャンス
 お客さまのレバラップ購入を応援するため、「「SBIラップ」第3弾!最大10万円もらえる!?レバラップスタート記念キャンペーン」を実施します。

うれしいスタートダッシュキャンペーンで、最大10万円獲得のチャンス
キャンペーン内容 キャンペーン期間中にレバラップの「購入金額合計」―「売却金額合計」が1万円以上となった方を対象に、抽選で最大10万円をプレゼント。(10名様に10万円、20名様に5万円、50名様に1万円をプレゼント。抽選にはずれた方もはずれた方で50万円を山分け(1人あたり最大200円))。
【当選確率アップ条件】
・2月もしくは3月に積立約定が完了:+1倍 
・期間中に10万円以上の購入:+1倍 
・レバナビ・レバチョイスを両方購入:+1倍
キャンペーン対象者 インターネットコース(成人口座)の個人のお客さま
キャンペーン期間 2025年2月4日(火)から2025年3月31日(月)まで
キャンペーンURL https://search.sbisec.co.jp/v3/ex/
RT_campaign250204_fund_swrap.html
※「SBIラップ×SBI新生銀行」、および「SBIラップ×投資信託相談プラザ」、「SBIラップ×ひろぎんライフパートナーズ」はキャンペーン対象外となります。その他、キャンペーン条件等の詳細はSBI証券WEBサイトにてご確認ください。
「SBIラップ」のサービス概要
投資運用業者 株式会社FOLIO
投資一任契約 1年間(以降、毎年自動更新のため手続き不要)
申込み方法 ログイン後のSBI証券WEBサイトから、お客さまの個人情報の第三者提供等に関する規約や投資一任サービスに係る約款等への同意など、3ステップの操作で申込みが完了します。
最低投資金額 最低1万円から購入が可能です。
購入単位 初回・追加購入:1万円以上1,000円単位
積立購入:1,000円以上1,000円単位
換金・解約※ 1万円以上1,000円単位で一部換金が可能です。
※換金後の運用資産残高が1万円未満となる場合、または運用資産額の95%以上(レバラップの場合は90%以上)を換金する場合は、解約(全売却)する必要があります。
SBIラップ口座の
入出金経路
購入時や換金・解約時の資金は、証券総合口座との間で自動的に振り替えられます。
投資一任手数料 【SBIラップ AI投資コース】 0.66%(年率、税込)
【SBIラップ 匠の運用コース】 0.77%(年率、税込)
【SBIラップ レバレッジ運用 レバナビコース】 0.77%(年率、税込)
【SBIラップ レバレッジ運用 レバチョイスコース】 0.715%(年率、税込)
投資対象ファンド 【SBIラップ AI投資コース】
8種類のSBIラップ AI投資コース専用の投資信託を通じて、米国上場のETFに投資を行い、世界中の資産に分散投資を行います。
ファンド名 信託報酬
(年率)
実質的な信託報酬
(年率)
(ラップ専用)SBI ・米国株式 0.1606% 0.1906%
(ラップ専用)SBI ・先進国株式 0.1606% 0.2206%
(ラップ専用)SBI ・新興国株式 0.1606% 0.2406%
(ラップ専用)SBI ・米国債券 0.1606% 0.1906%
(ラップ専用)SBI ・米国ハイイールド債券 0.1606% 0.6506%
(ラップ専用)SBI ・新興国債券 0.1606% 0.5506%
(ラップ専用)SBI ・米国不動産 0.1606% 0.2906%
(ラップ専用)SBI ・ゴールド 0.1606% 0.5606%
※2024年12月21日付の目論見書の情報を基に記載しています。
※全て税込み表示。
※全ファンド一律、買付/解約手数料無料、信託財産留保額はかかりません。
※信託報酬(および実質的な信託報酬)は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。
※「実質的な信託報酬」とは、8種類の投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率を足し合わせた数値のことを指します。なお、投資対象ファンドを通じて投資するETFの経費率は銘柄ごとに異なり、0.30%〜0.49%(年率)の範囲内に収まります。
委託会社:SBIアセットマネジメント株式会社
【SBIラップ 匠の運用コース】
9種類のSBIラップ 匠の運用コース専用のアクティブファンドに投資を行い、それぞれで市場平均を上回る運用成果を目指します。
ファンド名 信託報酬
(年率)
信託財産留保額
(売却時)
ラップ専用・日本株式アクティブ(セレクト・オポチュニティ) 0.748% 0.3%
ラップ専用・J-REITアクティブ 0.561% 0.3%
ラップ専用・世界株式アクティブ(グローバル・バリュー) 0.803% 0.3%
ラップ専用・世界株式アクティブ(グローバル・マルチテーマ) 0.803% 0.3%
ラップ専用・グローバルREITアクティブ 0.858% 0.3%
ラップ専用・日本債券アクティブ(クレジット戦略型) 0.374% 0.06%
ラップ専用・外国債券アクティブ 0.528% 0.1%
ラップ専用・外国国債アクティブ(為替ヘッジあり) 0.506% なし
ラップ専用・米国ハイ・イールド債券アクティブ 1.078% なし
※2024年12月31日現在の目論見書の情報を基に記載しています。
※全て税込み表示。
※全ファンド一律、買付/解約手数料無料です。
※信託報酬は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。
委託会社:野村アセットマネジメント株式会社
【SBIラップ レバレッジ運用 レバナビコース/レバチョイスコース)】
3種類のSBIラップ レバレッジ運用(レバナビコース・レバチョイスコース)専用の投資信託を通じて、7種類の資産クラスに分散投資を行います。
ファンド名 信託報酬
(年率)
実質的な信託報酬
(年率)
マルチアセット戦略ファンド・シングル(ラップ専用) 0.3575% 0.5775%
マルチアセット戦略ファンド・トリプル(ラップ専用) 0.3575% 0.8575%
マネーファンド(ラップ専用) 0.11%以内 0.11%以内
※2025年1月22日現在の目論見書の情報を基に記載しています。
※全て税込み表示。
※全ファンド一律、買付/解約手数料無料です。
※信託報酬は、投資対象ファンドを保有することで発生する費用です。信託財産から差引かれるため、別途の支払いは不要です。
※「実質的な信託報酬」とは、投資対象ファンド毎に定められる信託報酬と、投資対象ファンドを通じて投資する連動債券の経費率を足し合わせた数値のことを指します。
委託会社:大和アセットマネジメント株式会社
<金融商品取引法等に係る表示>
商号等 株式会社SBI証券 金融商品取引業者、商品先物取引業者
登録番号 関東財務局長(金商)第44号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人日本暗号資産等取引業協会
商号等 株式会社FOLIO 金融商品取引業者
登録番号 関東財務局長(金商)第2983号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

<SBI証券における手数料等及びリスク情報について>
SBI証券の証券総合口座の口座開設料・管理料は無料です。
SBI証券で取り扱っている商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、各商品等は価格の変動等により損失が生じるおそれがあります(信用取引、先物・オプション取引、商品先物取引、外国為替保証金取引、取引所CFD(くりっく株365)では差し入れた保証金・証拠金(元本)を上回る損失が生じるおそれがあります)。各商品等への投資に際してご負担いただく手数料等及びリスクは商品毎に異なりますので、詳細につきましては、SBI証券WEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法等に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
<FOLIOにおける手数料等及びリスク情報について>
FOLIOの証券総合口座の口座開設料・管理料は無料です。
FOLIOで取り扱っている商品等へのご投資には、商品毎に所定の手数料や必要経費等をご負担いただく場合があります。また、金融商品の取引においては、株価、為替、金利、その他の指標の変動等により損失が生じ、投資元本を割り込むおそれがあります。ご契約の際は契約締結前交付書面等の内容を十分にご確認ください。
手数料等及びリスクの詳細はこちら
https://folio-sec.com/support/terms/transaction-fees