平成21年6月1日
SBIホールディングス株式会社

1. 目的
 金融機関の提供するサービスの多様化や、世界的な金融コングロマリット化の進展に伴い、金融機関内又は金融グループ内において、競合・対立する複数の利益が存在し、利益相反が発生するおそれが高まっています。
 こうした状況の中で当社グループにおいても、当社グループのお客様の利益が不当に害されることのないよう、利益相反のおそれのある取引を管理することが求められています。当社は、金融を中心とした多様なサービスを提供する企業集団の経営管理会社として、当社グループにおける適切な利益相反管理体制を確保することを目的として利益相反管理方針を策定いたしましたので、ここに公表いたします。
2. 利益相反管理体制整備が法令上求められる当社グループ内の金融機関
 当社は、当社グループ内の金融機関に対し、利益相反管理体制の整備を促します。法令上、利益相反管理体制の整備が求められる当社グループ内の金融機関(以下「利益相反管理金融機関」といいます。)は、別紙1 のとおりです。
3. 利益相反のおそれのある取引と特定方法
 「利益相反」とは、①お客様と当社グループの間、②お客様と当社グループの他のお客様の間、において利益が相反する状況をいいます。利益相反管理金融機関が管理対象とする「利益相反のおそれのある取引」(以下「対象取引」といいます。)は、下記5に該当する会社が行う取引のうち、利益相反管理金融機関のお客様の利益を不当に害するおそれのある取引です。利益相反管理金融機関は、営業部門から独立した利益相反管理統括部署を設置し、対象取引に該当する否かにつき、適切な特定を行います。
4. 類型
 対象取引は、個別具体的な事情に応じて対象取引に該当するか否かが決まりますが、例として次のような取引については、対象取引に該当する可能性があります。
  ①お客様と当社グループ ②お客様と当社グループの他のお客様
利害対立型 お客様と当社グループの利害が対立する取引 お客様と当社グループの他のお客様との利害が対立する取引
競合取引型 お客様と当社グループが同一の対象に対して競合する取引 お客様と当社グループの他のお客様とが競合する取引
情報利用型 当社グループがお客様との関係を通じて入手した情報を利用して当社グループが利益を得る取引 当社グループがお客様との関係を通じて入手した情報を利用して当社グループの他のお客様が利益を得る取引
5. 利益相反管理の対象となる会社の範囲
 対象取引は、当社グループのうち、各利益相反管理金融機関の根拠法令に規定される業種を営む会社が行う取引から特定されます。主な会社は 別紙2 のとおりです。なお、当社グループの業務の特性を考慮し、法令では規定されない会社が行う取引についても留意するものとします。
6. 利益相反のおそれのある取引の管理方法
 利益相反管理金融機関は、対象取引を特定した場合、次に掲げる方法その他の方法により当該お客様の保護を適正に確保いたします(次に掲げる方法は具体例に過ぎず、必ずしも下記の措置が採られるとは限りません。)。

(1)対象取引を行う部門と当該お客様との取引を行う部門を分離する方法
(2)対象取引又は当該お客様との取引の条件又は方法を変更する方法
(3)対象取引又は当該お客様との取引を中止する方法
(4)対象取引に伴い、当該お客様の利益が不当に害されるおそれがあることについて、当該お客様に適切に開示し、
   同意を得る方法(但し、守秘義務に違反しない場合に限ります。)
7. 利益相反管理体制
 当社は、営業部門から独立した利益相反管理統括部署を設置し、各利益相反管理金融機関に設置される利益相反管理統括部署と連携し、当社グループの適切な利益相反管理体制の確保に努めるものとします。

以上

別紙1   (最終更新:2021年8月31日)

(1)ジャパンネクスト証券株式会社
(2)株式会社SBI証券
(3)SBI損害保険株式会社
(4)住信SBIネット銀行株式会社
(5)SBI生命保険株式会社
(6)SBIプライム証券株式会社
(7)株式会社SBIネオモバイル証券
(8)株式会社SBIネオトレード証券
(9)株式会社FOLIO


別紙2   (最終更新:2021年12月1日)
(1)SBIアセットマネジメント株式会社
(2)SBIいきいき少額短期保険株式会社
(3)SBIエステートマネジメント株式会社
(4)SBI FXトレード株式会社
(5)ジャパンネクスト証券株式会社
(6)SBIリスタ少額短期保険株式会社
(7)株式会社SBI証券
(8)SBI損害保険株式会社
(9)SBIホールディングス株式会社
(10)SBIマネープラザ株式会社
(11)住信SBIネット銀行株式会社
(12)SBIエステートファイナンス株式会社
(13)SBI生命保険株式会社
(14)モーニングスター・アセット・マネジメント株式会社
(15)SBIボンド・インベストメント・マネジメント株式会社
(16)SBI日本少額短期保険株式会社
(17)SBIソーシャルレンディング株式会社
(18)SBIリーシングサービス株式会社
(19)SBIプライム証券株式会社
(20)SBI地方創生アセットマネジメント株式会社
(21)株式会社SBIネオモバイル証券
(22)SBIプリズム少額短期保険株式会社
(23)SBIエクイティクラウド株式会社
(24)常口セーフティ少額短期保険株式会社
(25)株式会社SBIネオトレード証券
(26)レオス・キャピタルワークス株式会社
(27)SBI VCトレード株式会社
(28)株式会社FOLIO
(29)東西アセット・マネジメント株式会社